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强化和扩展基于现金流的微贷业务

项目详情

客户

海宁农村商业银行

年份

2017-2018

国家/地区

中国 / 南亚、东南亚和东亚

业务专长

银行业务和中小企业金融

普惠金融

培训和技能发展

关键主题

中小企业金融

小额信贷

培训培训师

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Ulrich Weber

继IPC和海宁农村商业银行首次合作成功开展了基于现金流的微贷项目之后,该行又与IPC签约,以进一步强化微贷管理能力,并将微贷业务扩展至其他网点和地区。伴随着信贷业务的扩张,微贷业务的复杂性也随之增加,IPC旨在在全行范围内,完善和统一所有微贷网点的业务做法,以快速发展和扩展微贷业务为目标,同时继续采取控制措施,确保业务运营和贷款组合质量。与双方首次合作时一样,本项目旨在强化银行能力,使其在项目结束后能够以可持续的方式管理微贷业务。

  • 建立微贷组织架构,以管理微贷组合增长、微贷员工人数增多、异地微贷网点增加等微贷业务规模扩大所带来的挑战
  • 针对微贷业务的扩张,初步拟定业务和人员配备计划
  • 强化微贷部门在区域管理、培训、内控、营销和清收方面的管理能力:明确岗位职责;选拔培训总部专员或管理人员;辅导管理人员,包括重点负责异地网点的区域经理;制定各项职能的流程和管理办法;开发工具,以提升微贷组合总体管理水平;逾期处理技能培训
  • 开发更多符合当地市场环境的微贷产品
  • 优化银行的营销策略,加强营销宣传力度
  • 建立培训管理框架,确保针对现有和新入职微贷员工开展统一、高质量的培训
  • 培养课堂培训和在岗培训的培训师和师傅队伍
  • 制定更多的微贷培训方案和培训材料
  • 参与微贷部门人员招聘、培训、考试、考核评估和反馈工作
  • 培养新的内控专员,管理银行的内控检查工作,通过对风险识别和评估、报告、跟进整改机制提供支持,进一步发展银行的内控能力
  • 为确保审批质量,继续参加审贷会,行使一票否决权

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