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建立有效的审计和控制架构

项目详情

客户

Untu Capital

年份

2016-2019

国家/地区

津巴布韦 / 撒哈拉以南非洲地区

业务专长

银行业务和中小企业金融

普惠金融

关键主题

基于风险的流程审计

小额信贷

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Dörte Weidig

Untu Capital 成立于2009年,为津巴布韦的中小微企业提供信贷服务。截至2016年11月,该组织共有8家分支机构,贷款余额超过350万美元,活跃客户数超过3000户。

风险管理倡议(RIM)的相关指引要求开展机构风险评估, Untu是最早开展这一步骤的机构之一。评估阶段末期,为Untu规划了渐进式改革路径,列举了行动步骤和需要优先改进的领域,以帮助该机构符合一级分类标准。

Untu请IPC提供技术支持,在评估结果的基础上作进一步提升,通过强化整个机构和风险管理专业团队的风险管理水平落实渐进式改革方案的具体工作。

具体而言,IPC重点针对如何在多个层面改善风险筛查、评估和监控流程提供了支持。首先,IPC顾问开展了内审能力建设工作,建立了一只信贷检查团队。信贷检查团队的任务是通过贷后客户核实和及时监控贷款集中度和质量,向管理层提供有关信贷流程审慎度检查的信息。该团队的建立是日后组建专门的风险管理部过程中的一个关键节点。

其次,对董事会报告模板进行了修订,以便从战略高度对整个机构的风险情况进行深入分析。此外,顾问参加了数次董事会会议,对风险监控工作提供了指导和后续跟进。

IPC帮助项目获得了RIM认证,正在根据Untu的渐进式改革方案开展下列工作:

  • 回顾RMGM渐进式改革成果,以确定董事会、内审和风险管理工作的行动计划
  • 帮助内审建立Untu的全面审计体系
  • 指导内审师规划工作任务和流程
  • 修订向数个委员会提交的报告模板,引入风险管理仪表盘和报告,以深入解读风险状况
  • 在董事会会议上针对风险评估和监控提供指导
  • 评估贷款管理系统中的数据和报表质量
  • 根据信贷检查人员的信贷评估质量,对他们进行了访谈、选拔和指导
  • 引入数据收集和信贷风险报告工具,以便针对不同的信贷风险领域提供及时、准确、全面的指标
  • 通过获得管理层信贷委员会的持续反馈,发挥管理层风险委员会的作用
  • 就样本选择、评估和报告技巧向信贷检查团队提供指导
  • 制定信贷检查工作手册,明确该部门的作用,更新信贷管理办法,将信贷检查团队的职能融入其中

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