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土库曼斯坦三家银行的机构尽职调查项目

项目详情

客户

亚洲开发银行 (ADB)

年份

2017

国家/地区

土库曼斯坦 / 东欧和中亚

业务专长

银行业务和中小企业金融

关键主题

尽职调查

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Marga Scheck

作为亚洲开发银行与土库曼斯坦政府合作项目准备工作的一部分,亚洲开发银行寻求咨询支持。基于我们在中小企业项目前期可行性研究方面的成功合作,亚行聘请IPC开展进一步的项目相关活动。具体而言,IPC负责对两个潜在的项目合作伙伴开展深入的尽职调查,并对项目设计中预见成为转贷机构的金融机构进行审查。尽职调查活动的重点是评估机构的治理结构、业务重点和增长计划,以及评估资本充足率、资产质量、资产和负债管理、收益表现、流动性、信贷流程的完整性(获取客户和监控)以及管理人员和员工的水平。对于预计将管理转贷资金的金融机构来说,尽职调查活动的重点是评估该机构管理亚行2亿美元资金并有效地控制资金转贷和偿还的能力。

IPC专家开展的工作包括:

  • 审视潜在合作金融机构的信贷政策,发现风险管理政策和实际业务操作有待改进的地方
  • 明确可持续业绩表现的基准,将之作为监督衡量合作金融机构表现的标准,包括土库曼斯坦中央银行规定的基准
  • 检查信贷流程、审贷会负责的事项,走访分支机构和客户,深入讨论信贷审核和监控流程
  • 评估内审计划和审计团队水平
  • 检查外部审计工作和管理建议书所列事项
  • 评估客户经理和信贷部门的能力,以评估中小企业业务计划和目前的业绩表现、现金流和偿债能力;设定适当的贷款金额、条款和条件;确定基于市场原则的贷款需求
  • 就每家合作金融机构和SBFAE撰写最终报告,向亚行提出相关建议

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