金融机构选择和尽职调查
项目详情
客户
德国复兴信贷银行
年份
2016-2017
国家/地区
尼泊尔 / 南亚、东南亚和东亚
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德国和尼泊尔政府达成协议通过尼泊尔央行(Nepal Rastra Bank (NRB))向不超过三家合作金融机构以转贷款的形式向尼泊尔财政部提供700万欧元。该资金将以本币贷款的形式发放给(农村地区的)中小微企业。这个项目的目标是以可持续的方式定向加大对尼泊尔农村地区的(农业)中小微企业的信贷投放。为支持该项目的筹备和执行工作,IPC受雇于德国复兴信贷银行(KfW)协助确定并开展合作金融机构的选拔流程。
项目期间,IPC专家开展了下列工作:
- 准备一份文件邀请潜在的金融机构提出合作意向和方案
- 设计一个财务和风险评估机制,以评估金融机构的资质,并提交KfW 审批
- 接受相关方的咨询,并收集意向材料
- 在金融机构提交方案的基础上准备一份报告
- 整理一份入围第二阶段考察的金融机构名单
- 对不超过5家入围的金融机构开展尽职调查(包括现场评估)
- 评估入围银行的治理框架,评估合作大纲的质量,提交董事会审议
- 评估银行目前的资产-负债管理机制及财务报告控制体系的质量
- 就选择哪些金融机构参加该项目向NRB和KfW提出建议