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金融机构选择和尽职调查

项目详情

客户

德国复兴信贷银行

年份

2016-2017

国家/地区

尼泊尔 / 南亚、东南亚和东亚

业务专长

银行业务和中小企业金融

普惠金融

关键主题

尽职调查

小额信贷

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Marga Scheck

德国和尼泊尔政府达成协议通过尼泊尔央行(Nepal Rastra Bank (NRB))向不超过三家合作金融机构以转贷款的形式向尼泊尔财政部提供700万欧元。该资金将以本币贷款的形式发放给(农村地区的)中小微企业。这个项目的目标是以可持续的方式定向加大对尼泊尔农村地区的(农业)中小微企业的信贷投放。为支持该项目的筹备和执行工作,IPC受雇于德国复兴信贷银行(KfW)协助确定并开展合作金融机构的选拔流程。

项目期间,IPC专家开展了下列工作:

  • 准备一份文件邀请潜在的金融机构提出合作意向和方案
  • 设计一个财务和风险评估机制,以评估金融机构的资质,并提交KfW 审批
  • 接受相关方的咨询,并收集意向材料
  • 在金融机构提交方案的基础上准备一份报告
  • 整理一份入围第二阶段考察的金融机构名单
  • 对不超过5家入围的金融机构开展尽职调查(包括现场评估)
  • 评估入围银行的治理框架,评估合作大纲的质量,提交董事会审议
  • 评估银行目前的资产-负债管理机制及财务报告控制体系的质量
  • 就选择哪些金融机构参加该项目向NRB和KfW提出建议

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